[경제금융용어 700선] 고객확인절차(KYC)

고객확인절차(KYC)

고객확인절차(KYC)

 

"Know Your Customer" (KYC)는 금융 기관이 고객을 식별, 확인 및 평가하는 프로세스를 의미합니다. 이것은 금융 법규 및 규제에서 요구되는 중요한 요소 중 하나이며, 돈세탁 및 금융 범죄 예방을 위한 핵심 절차 중 하나입니다.

KYC 프로세스는 일반적으로 다음과 같은 단계로 이루어집니다:

1. 고객 식별 (Identification): 고객이 제시한 신분증을 통해 고객을 식별합니다. 이는 주민등록증, 운전면허증, 여권 등의 공식적인 문서를 통해 이루어집니다.

2. 고객 확인 (Verification): 고객이 제시한 신분증이 유효하고 정확한지 확인합니다. 이를 위해 신분증의 유효성을 확인하고, 해당 정보와 일치하는지를 확인합니다.

3. 고객 평가 (Assessment): 고객의 거래 목적, 자금 출처, 리스크 프로필 등을 평가합니다. 이를 통해 고객의 거래가 합법적이고 안전한지를 판단합니다.

4. 모니터링 및 감시 (Monitoring and Surveillance): KYC 프로세스는 단순히 고객을 확인하고 평가하는 것뿐만 아니라, 고객의 거래를 지속적으로 모니터링하고, 의심스러운 활동이나 거래를 감지하여 신속하게 조치를 취할 수 있도록 합니다.

KYC는 주로 금융 기관이나 금융 서비스 제공자가 고객의 신원을 확인하고, 돈 세탁이나 금융 범죄와 같은 범죄행위를 방지하는 데 사용됩니다. 또한 KYC는 고객의 자산과 금융 시스템을 보호하는 데 중요한 역할을 합니다. 이것은 금융 기관의 엄격한 규제 및 법규에 따라 수행되며, 고객의 안전과 금융 거래의 합법성을 보장하기 위한 필수적인 프로세스입니다.